{"id":74114,"date":"2018-08-09T12:02:53","date_gmt":"2018-08-09T17:02:53","guid":{"rendered":"https:\/\/legap.com.co\/us\/?p=74114"},"modified":"2020-07-22T19:14:26","modified_gmt":"2020-07-22T19:14:26","slug":"por-que-su-empresa-necesita-una-firma-especializada-que-sepa-implementar-sarlaft","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/legap.com.co\/us\/por-que-su-empresa-necesita-una-firma-especializada-que-sepa-implementar-sarlaft\/","title":{"rendered":"\u00bfPor qu\u00e9 su empresa necesita una firma especializada que sepa implementar SARLAFT?"},"content":{"rendered":"

Si bien es cierto que las empresas del sector real de Colombia por ley deben estar realizando acciones y garantizando todos los mecanismos necesarios para prevenir el LAFT, m\u00e1s all\u00e1 de las sanciones a las que se exponga una empresa por no implementar los protocolos debidos, el lavado de Activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo es un flagelo sobre el que hay que estar alerta y debe formar parte de la cultura empresarial.<\/span><\/p>\n

Para aprender m\u00e1s sobre este tema\u00a0DESCARGA AQU\u00cd\u00a0nuestro ebook \u00a0“17 Tips que deber\u00edas saber sobre SARO y SARLAFT”<\/a><\/p>\n

El lavado de activos y la financiaci\u00f3n del terrorismo (LAFT) es un crimen que afecta en gran medida la econom\u00eda y el funcionamiento del sistema financiero nacional, por esta raz\u00f3n es importante entender el car\u00e1cter colectivo que la prevenci\u00f3n del delito tiene, es decir, todos podemos aportar y todos nos beneficiamos al hacerlo.<\/span><\/p>\n

El procedimiento adoptado para promover esta cultura \u00a0es a trav\u00e9s del SARLAFT, Sistema de Administraci\u00f3n del Riesgo para el Lavado de Activos y Financiaci\u00f3n del Terrorismo. Este sistema ha permitido que mediante el reporte de operaciones sospechosas e inusuales enviadas a la Unidad de Informaci\u00f3n y an\u00e1lisis financiero UIAF, todas las entidades vigiladas prevengan el riesgo de efectuar operaciones con activos provenientes de actividades relacionadas con el LA\/FT.<\/span><\/p>\n

A parte de este sistema,\u00a0existen protocolos a seguir que las empresas PYMES deben implementar\u00a0como lo es el nombramiento de un oficial de cumplimiento que, aunque es posible que est\u00e9 incluido en las n\u00f3minas de las empresas, es de mucho valor que sea un ente con absoluta independencia para trabajar y reportar cualquier operaci\u00f3n, situaci\u00f3n o movimiento sospechoso (objetivo o subjetivo), ante la UIAF, \u00f3rgano administrativo del Ministerio de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico.\u00a0<\/span>\u00a0<\/span><\/p>\n

Las tareas de este oficial de cumplimiento se componen de dos fases principalmente:<\/span><\/p>\n

    \n
  1. \n

    Prevenci\u00f3n del riesgo:\u00a0impedir que se introduzcan al sistema financiero recursos provenientes de actividades relacionadas con el lavado de activos y\/o de la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/span><\/p>\n<\/li>\n

  2. \n

    Control, detecci\u00f3n y reporte\u00a0de las operaciones que se pretendan realizar o se hayan realizado con el fin de dar apariencia legal a actividades vinculadas al lavado de activos y financiaci\u00f3n del terrorismo LA\/FT.<\/span><\/p>\n<\/li>\n<\/ol>\n

    Cu\u00e1les son los riesgos que se podr\u00edan prevenir con la ayuda de una\u00a0<\/span>firma especialista en el sistema SARLAFT<\/a>:<\/span><\/p>\n

    Riesgo reputacional:\u00a0Es la posibilidad de p\u00e9rdida en que incurre una entidad por desprestigio, mala imagen, publicidad negativa, cierta o no, respecto de la instituci\u00f3n y sus pr\u00e1cticas de negocios, que cause p\u00e9rdida de clientes, disminuci\u00f3n de ingresos o procesos judiciales.<\/span><\/p>\n

    Riesgo legal:\u00a0Es la posibilidad de p\u00e9rdida en que incurre una entidad al ser sancionada u obligada a indemnizar da\u00f1os como resultado del incumplimiento de normas o regulaciones y obligaciones contractuales. Surge tambi\u00e9n como consecuencia de fallas en los contratos y transacciones, derivadas de actuaciones malintencionadas, negligencia o actos involuntarios que afectan la formalizaci\u00f3n o ejecuci\u00f3n de contratos o transacciones.<\/span><\/p>\n

    Riesgo operativo:\u00a0Es la posibilidad de incurrir en p\u00e9rdidas por deficiencias, fallas o inadecuaciones, en el recurso humano, los procesos, la tecnolog\u00eda, la infraestructura o por la ocurrencia de acontecimientos externos. Esta definici\u00f3n incluye el riesgo legal y reputacional, asociados a tales factores.<\/span><\/p>\n

    Riesgo de contagio:\u00a0Es la posibilidad de p\u00e9rdida que una entidad puede sufrir, directa o indirectamente, por una acci\u00f3n o experiencia de un vinculado. El vinculado es el relacionado o asociado e incluye personas naturales o jur\u00eddicas que tienen posibilidad de ejercer influencia sobre la entidad.<\/span><\/p>\n

    Riesgo inherente:\u00a0Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.<\/span><\/p>\n

    En conclusi\u00f3n, los empresarios deben entender que los negocios en efectivo o con otros medios de pago tambi\u00e9n pueden ser riesgosos y que no es una labor exclusiva de la banca.<\/span><\/p>\n

    CLIC AQU\u00cd\u00a0para contactar un firma especializada en implementaci\u00f3n NIIF para PyMEs.<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Cu\u00e1les son los riesgos que se podr\u00edan prevenir <\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":83063,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":""},"categories":[109],"tags":[],"class_list":["post-74114","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-sin-categoria"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/74114","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=74114"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/74114\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":83064,"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/74114\/revisions\/83064"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/media\/83063"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=74114"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=74114"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/legap.com.co\/us\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=74114"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}